Le lease-back permet d’obtenir des liquidités à court terme pour développer son entreprise. Outre l’aspect purement financier, l’opération entraîne des conséquences fiscales et juridiques intéressantes pour l’entreprise. Cependant, comme toute opération elle présente également des inconvénients. Nos experts vous les présentent sommairement : avantages et inconvénients du lease-back.
Grâce aux liquidités tirées de cette opération, l’entreprise pourra investir dans le développement de son entreprise en fonction de la stratégie qu’elle souhaite adopter : acquisition de nouveau matériel, investissement dans de la recherche et du développement, lancement de nouveaux produits…
Le lease-back permettra de renforcer et d’améliorer le fond de roulement c’est à dire les ressources dont dispose l’entreprise pour financer son exploitation courante. Elle pourra par ailleurs permettre de transformer les dettes courtes en dettes plus longues, plus stables et moins coûteuses. En outre, le régime fiscal pour ce type d’opération est plutôt favorable, comme par exemple les droits d’enregistrements réduits. Enfin, n’étant plus propriétaire du bien, l’entreprise se décharge de certaines responsabilités, gestions administratives et juridiques des biens immobiliers.
Les inconvénients du lease-back résident surtout dans la rigidité de cette opération. Il s’agit d’un engagement la plupart du temps assez long et la renégociation du contrat est souvent compliquée et onéreuse. Par ailleurs, il convient de prendre en compte le coût de l’opération dans sa globalité qui peut parfois revenir plus cher qu’un crédit immobilier classique. Enfin, une des limites du lease-back immobilier réside dans le fait de trouver un investisseur pour acheter l’actif, certains biens intéressant plus les établissements que d’autres (les biens en bon état et bien placés).
Vous l’aurez compris, le lease-back est une opération complexe qu’il convient de mettre en place en amont avec vos conseils spécialisés. L’évaluation objective de vos actifs par un expert vous permettra d’établir la stratégie de lease-back qui conviendra la mieux à votre entreprise. Nos experts sont à votre écoute pour vous conseiller dans leurs domaines de compétence.
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L’expertise de valeur vénale réalisée par un professionnel, indépendant et objectif, permet au vendeur de mener la vente de son bien immobilier sans le concours d’un intermédiaire, mais avec un degré de sécurité supérieur quant à la fixation du prix et quant aux informations à porter aux acquéreurs potentiels.
L’expertise immobilière permettra de sécuriser l’investisseur dans sa démarche puisqu’elle permettra de refléter la perception que peut avoir un investisseur de son « risque locatif » et de son probable « retour sur investissement », dans la durée.
Un rapport d’expertise est un document remplissant un certain formalisme. Il contient une étude environnementale, une étude de marché, il met en avant les caractéristiques du bien ainsi que les contraintes juridiques qui y sont attachées. Il fait état de la ou des méthodes appliquées pour déterminer la valeur vénale du bien. C’est un document formel et rigoureux ne laissant aucune place à l’interprétation.
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La clé de voûte d’une bonne transaction immobilière repose sur la fixation du prix de vente. Une connaissance trop légère du marché, des problématiques juridiques ou urbanistiques, attachés à chaque bien, ou encore, la non prise en compte des perspectives d’évolution ou de transformation du bien (hypothèse de création de valeur), sont des éléments qui peuvent conduire le vendeur à sous-évaluer ou surévaluer le bien qu’il souhaite mettre en vente. Pour déterminer la juste valeur d’un bien, il est capital de maîtriser les différentes composantes de cette valeur.
LAMY Evaluation : Expertise immobilière et de valeur vénale
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